С 16 августа перевод денег друзьям и родственникам под полным запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Электронные переводы между банковскими картами прочно вошли в повседневную финансовую жизнь.

Этот удобный инструмент дает возможность оперативно оплачивать услуги, отправлять денежные подарки и поддерживать родных и друзей.

Однако банки тщательно проверяют текстовые пояснения, сопровождающие платежи. Неудачная формулировка может стать причиной временной блокировки счета.

Когда обязательно указывать назначение платежа?

1. Бизнес-операции

При расчетах с ИП и самозанятыми важно правильно прописать цель перевода, чтобы у получателя не возникло проблем с налоговыми органами.

2. Выполнение обязательств

Платежи по кредитам или алиментам требуют точного описания, так как комментарий служит доказательством выполнения обязательств.

3. Подарки

Четкое указание на безвозмездный характер перевода предотвратит ошибочное восприятие получателем.

Как банки контролируют операции?

Финансовые учреждения обязаны отслеживать подозрительные транзакции в соответствии с законодательством. Автоматизированные системы анализируют текст на наличие тревожных маркеров:

Запрещенные формулировки:

• Упоминания запрещенных веществ, лекарств без рецепта;
• Термины, связанные с коррупцией, отмыванием средств;
• Указания на криптовалюты, азартные игры, ставки.

Даже шутливые фразы о покупке оружия могут привести к заморозке счета.

Важно: Не следует указывать личные данные получателя, если они не совпадают с информацией в банковской системе.

Примеры из практики

Известны случаи, когда пользователи сталкивались с блокировкой из-за некорректных комментариев. Например, женщина отправила деньги на карту мужа подруги, но в назначении платежа указала фамилию самой подруги, что вызвало подозрения у банка. В другом случае мужчина обозначил перевод как оплату ремонта, хотя получатель не был связан с подрядными работами, что привело к временной заморозке средств.

Как правильно оформлять переводы?

1. Переводы между своими счетами

Можно оставить поле пустым или написать "перевод личных средств".

2. Погашение долгов

Указывайте конкретные данные: "Возврат займа за июль 2024" или "Алименты на ребенка".

3. Оплата услуг

Ссылайтесь на договор, указывая его номер и дату.

4. Арендные платежи

Четко прописывайте период и реквизиты соглашения.

Что делать при блокировке карты?

• Немедленно связаться с поддержкой банка;
• Подробно объяснить цель перевода;
• Предоставить подтверждающие документы (чеки, договоры);
• При необходимости посетить отделение для верификации.

Общие рекомендации:

Комментарии должны быть четкими и нейтральными. Избегайте шуток и двусмысленных фраз. Если сомневаетесь в формулировке, лучше не заполнять поле назначения платежа, сообщает progorod43.

Читайте также

• Что не так с мясом из «Светофора»: почему оно такое дешевое и стоит ли вообще его покупать
• "Магнит" и "Пятёрочка" остаются позади: россияне выбирают другой супермаркет – свежесть зашкаливает, цены – как в 2010 г
• Японец проехал 7 дней в плацкарте до Владивостока и не стал замалчивать: честный отзыв иностранца
• Всю ночь не спали, а утром пошли на пляж: как прошла самая беспокойная ночь в Сочи за три года
• С 1 сентября россиян будет ждать масштабная денежная реформа начиная со времен 90-х