С 1 июля перевод денег друзьям и родственникам под строгим запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Банковские переводы между картами делают финансовые операции удобнее. Мы расплачиваемся за услуги, передаем средства в качестве подарков, оказываем финансовую поддержку близким.

Однако финансовые учреждения анализируют наши комментарии к транзакциям. Содержимое сообщений может послужить основанием для приостановки работы счета.

В каких случаях необходимо указывать цель платежа:

• Коммерческие транзакции (индивидуальные предприниматели, самозанятые граждане) - для избежания налоговых проблем у получателя.
• Погашение задолженности или алиментные выплаты - комментарий служит подтверждением исполнения обязательств.
• Подарочные переводы - чтобы получатель не расценил операцию как ошибочную.

Механизм банковского контроля переводов

Финансовые организации обязаны отслеживать сомнительные операции согласно закону №115-ФЗ. Автоматизированные системы выявляют запрещенные формулировки:

• Запрещенные субстанции: "растительность", "тайник", "медикаменты".
• Теневые операции: "коррупция", "обналичивание", "комиссионные".
• Цифровые валюты и азартные развлечения: "криптовалюта", "пари", "тотализатор".

Даже шутливый комментарий типа "за вооружение" может привести к заморозке карты.

Рекомендуется не указывать персональные данные получателя, если они не соответствуют данным владельца карты.

Случаи блокировок:

• Женщина перечислила средства на карту супруга подруги, но указала фамилию подруги. Банк приостановил операцию.
• Мужчина написал "за ремонтные работы", но адресат - частное лицо. Карту заблокировали для проведения проверки.

Правильное оформление переводов

• Между собственными картами: можно оставить поле пустым или указать "собственные средства".
• Задолженности/алименты: "Погашение долга за июнь", "Алиментные выплаты на содержание ребенка".
• Услуги: "Ремонтные работы по соглашению №123 от 01.06.2025".
• Аренда жилья: "Арендная плата за квартиру, июнь 2025, соглашение №456".

Действия при блокировке карты:

1. Свяжитесь с банком по телефону.
2. Разъясните назначение перевода.
3. Предоставьте подтверждающие документы (квитанция, договор).
4. При необходимости посетите банковское отделение.

Формулируйте комментарии ясно и нейтрально. Исключайте юмористические высказывания и неоднозначные выражения. При сомнениях лучше не заполнять поле назначения платежа, сообщает progorod43.

Читайте также

• "Аномальная жара до +35 уже на пороге". Метеорологи обновили прогноз начиная с 1 июля
• Всего одна простая фраза, а денег - целые карманы: что нужно обязательно говорить перед выходом из дома для богатства
• Россиянка выкупила целое купе в поезде РЖД за 50 000 рублей: что ей говорили попутчики — райское путешествие превратилось в "ад"
• Научили готовить вкуснятину на завтрак за 5 минут: пара яиц и пачка творога — и семья уже за столом
• Не чай, не кофе и не какао: ученые назвали идеальный напиток для утра - улучшает кожу и радует кишечник